MISSIONS

Le Conseiller de Service Client Banque Privée prend en charge et oriente les Clients et Prospects des agences patrimoine, tous canaux de contact (physique, téléphonique et mail), dans une logique de satisfaction clients et en lien avec la stratégie commerciale de la Caisse Régionale. Il commercialise l’ensemble des produits de 1er niveau (épargne bancaire, moyens de paiement, assurances, crédits conso…) et accompagne les clients et collaborateurs des agences patrimoine dans leurs opérations de crédits.

ACTIVITES PRINCIPALES

Client (commercial et gestion accueil)

• Accueillir et prendre en charge des clients et prospects tous canaux, diagnostiquer leurs besoins, répondre aux objections, planifier et qualifier les rdv

• Développer au quotidien une relation de proximité, multimédia et multicanale avec les clients et les conseiller

• Contribuer à l’activité commerciale de l’agence :
  - Commercialiser l’ensemble des produits
  - Etre en capacité de faire des rebonds commerciaux
  - S’assurer de l’enrichissement et de l’actualisation des données clients (coordonnées, revenus, patrimoine, évènements projet, …)
  - Assurer le traitement des motifs de conseil confiés par l’équipe
  - Maitriser et promouvoir les différents canaux disponibles pour la relation client
  - Contribuer à la gestion des risques via l’enrichissement du Bloc Notes - -- Risques

• Prendre en charge les appels de la Ligne Privilège (tous clients de la Banque Privée) ainsi que les mails entrants de l’Agence Patrimoine de rattachement

• Intervenir auprès des clients en les conseillant pour compléter et finaliser les dossiers de crédit

• Participer à l’instruction des dossiers de crédit en lien avec les Conseillers en Gestion de Patrimoine, Conseillers Privé et Banquiers Privé et au besoin intervenir en binôme avec eux sur les dossiers complexes

• Organiser et gérer l’espace commercial dont il a la charge (actualisation des supports de communication agence : affichage commercial et règlementaire)

Administratif et réglementaire

• Maitriser et appliquer les dispositifs règlementaires

• Assurer le suivi des opérations en cours ainsi que le SAV (demande d’informations, confirmation de bonne exécution des opérations, traitement des réclamations, …) dans le respect des engagements de qualité

• Assurer le suivi des dossiers (de l’instruction à l’archivage) et la gestion des évènements crédits

• Assurer les suivis réglementaires (conformité des Entrées en Relation, contrôles scopes, …), Connaissance Client (KYC, LCB-FT)

• Respecter les délégations et les process internes

COMPETENCES & APTITUDES REQUISES

• Maitrise de la gamme bancaire et assurance ainsi que des offres de crédit immobilier et consommation

• Appétence commerciale et goût du challenge

• Promotion et développement de la relation à distance

• Sens du service client : bon relationnel, écoute active, disponibilité pour le client, réactivité et capacité à créer une relation de confiance

• Sens du résultat

• Maitrise des outils numériques et logiciels Métier

• Aisance dans la communication

• Esprit d’équipe, sens du collectif et des synergies entre marchés

• Adaptabilité, autonomie, prise d’initiative

• Rigueur (organisation de son activité, suivis règlementaires, …)